「つみたてNISA」対象ファンドの選定理由について

１　「つみたてNISA」の制度概要

「つみたてNISA」については、20年の長期にわたる非課税メリットと長期・積立・分散投資の実現により、利用者の資産形成に資する制度内容となっています。

項目	内容※
投資上限額	年間40万円（非課税投資枠　最大800万円）
非課税期間	最長20年間
投資可能期間	2018年から2042年
投資対象商品	長期の積立・分散投資に適した一定の公募株式投資信託等（信託契約期間20年以上、非毎月分配型ファンド等）
申込手数料	なし

※制度改正により内容が変更となる場合がございます。最新の制度概要は、店舗までお問合せください。

２　ＪＡバンクにおける「つみたてNISA」導入ファンド

ＪＡバンクにおいては、「つみたてNISA」対象ファンドとして以下４ファンドを導入いたします。

ファンド名

運用会社

選定理由

農林中金＜パートナーズ＞

つみたてＮＩＳＡ日本株式

日経２２５

農林中金全共連アセットマネジメント（株）

株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンド(*1)を選定することといたしました。

日本株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV等）を通じて情報を入手しやすいことから、値動き等が組合員・利用者の皆さまにとって分かりやすい日経225を選定いたしました。

インデックスファンドにつきましては、組合員・利用者の皆さまの長期にわたる資産形成に責任を持って対応するためＪＡグループの資産運用会社である農林中金全共連アセットマネジメントが管理運用するファンドを選定いたしました。

ファンド名	運用会社	選定理由
農林中金＜パートナーズ＞つみたてＮＩＳＡ米国株式Ｓ＆Ｐ５００	農林中金全共連アセットマネジメント（株）	株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンドを選定することといたしました。米国株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV等）を通じて情報を入手しやすいことから、値動き等が組合員・利用者の皆さまにとって分かりやすいS&P500を選定いたしました。インデックスファンドにつきましては、組合員・利用者の皆さまの長期にわたる資産形成に責任を持って対応するためＪＡグループの資産運用会社である農林中金全共連アセットマネジメントが管理運用するファンドを選定いたしました。
セゾン・グローバルバランスファンド	セゾン投信（株）	株式・債券への分散投資は、相対的に値動きを抑えながら、世界の経済成長の成果を享受することが期待できることから、株式・債券に半分ずつ投資するバランスファンド(*2)を選定することといたしました。当ファンドは、運用実績が良好で、積立投資を利用される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。運用会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を行い、「長期・積立・国際分散」投資を実践しており、ＪＡバンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投資株式会社が管理運用するファンドを選定いたしました。
セゾン資産形成の達人ファンド	セゾン投信（株）	株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式に投資するファンドを選定することといたしました。当ファンドは、運用実績が良好で、積立投資を利用される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。運用会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を行い、「長期・積立・国際分散」投資を実践しており、ＪＡバンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投資株式会社が管理運用するファンドを選定いたしました。